-
CFA是什么?
一、CFA是什么?
CFA(特許注冊金融分析師)全稱 Chartered Financial Analyst ,是全球投資業(yè)里為嚴格與含金量的資格認證,被稱為金融第一考的考試,為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標準。自1962年設(shè)立CFA課程以來,對投資知識、準則及道德設(shè)立了全球性的標準,被廣泛認知與認可?!督鹑跁r報》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。》》》對于CFA有不清楚的點我咨詢
CFA課程是一項以實用知識為主、等同碩士學(xué)位程度的自學(xué)課程,要求考生掌握和運用投資知識。該課程被公認為全球權(quán)威的金融專業(yè)人士資格認證??荚囋O(shè)有三個級別,CFA協(xié)會建議考生應(yīng)至少花300個小時學(xué)習(xí)每個級別的考試。CFA特許資格認證持有人的道德操守及專業(yè)知識備受業(yè)界認可。
二、CFA報考條件是什么?
根據(jù)CFA特許金融分析師協(xié)會的要求,報考不限定專業(yè),如果你對資產(chǎn)管理、投資研究、咨詢服務(wù)或投行感興趣,只要符合下列條件之一就能報名參加CFA考試:
1.學(xué)歷要求
A、4年制本科或以上學(xué)歷者可直接報名參加考試
B、本科在校學(xué)生,畢業(yè)前23個月內(nèi)即可報名參加考試
C、3年制大專學(xué)歷加上1年全職工作經(jīng)驗
D、2年制大專學(xué)歷加上2年全職工作經(jīng)驗
2. 遵守職業(yè)道德規(guī)范;
3. 完成注冊和報名以及支付費用;
4. 能夠用英語參加考試;
5. 擁有護照或身份證。
補充說明: 專業(yè)方面——具體并未限制。
英語水平——考試對考生的英語水平無特別要求,但鑒于考試為全英文試卷、全英文做答,故考生的英語水平應(yīng)建立在正確理解試題及正確表達考生觀點的基礎(chǔ)之上。
注意:
本科畢業(yè)前23個月內(nèi)可以考一級
本科畢業(yè)前11個月內(nèi)可以考二級
本科畢業(yè)后可以考三級
大四畢業(yè)后的當年8月就可以考完CFA三個級別的考試!這無疑會大大提高自己求職就業(yè)時的核心競爭力!
三、CFA考試內(nèi)容是什么?
CFA課程以投資行業(yè)的實務(wù)為基礎(chǔ),主要由四部分內(nèi)容10個科目組成:倫理和職業(yè)道德標準、投資工具(含數(shù)量分析方法、經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)報表分析及公司金融)、資產(chǎn)估值(包括權(quán)益類證券產(chǎn)品、固定收益產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品及其他類投資產(chǎn)品)、投資組合管理及投資業(yè)績報告。
四、CFA對職業(yè)發(fā)展有什么好處?
北京:
個稅補貼:明確指出對于擁有CFA、FRM等持證資格的,在個人所得稅方面給予優(yōu)惠待遇。落戶政策:對于來京工作的可辦理調(diào)京手續(xù)并辦理本市戶口。
上海:
2017年發(fā)布的《上海金融領(lǐng)域“十三五”人才發(fā)展規(guī)劃》將CFA持證人等人才列為上海金融領(lǐng)域“十三五”緊缺人才開發(fā)目錄。對于緊缺金融人才,在出入境、落戶、子女就學(xué)、醫(yī)療服務(wù)、住房等方面給予適當政策傾斜。
廣州:
市金融局發(fā)布的《2018年廣州高層次金融人才目錄及評定標準》明確指出,對最終獲得金融高級專業(yè)人才資格者給予10-20萬補貼,擁有CFA資格證將獲得金融人才評定的附加分值。
深圳:
深圳發(fā)布的《深圳市人才認定標準》認定CFA持證者為后備級人才標準之一。2018年8月深圳市政府發(fā)文《關(guān)于實施“鵬城英才計劃”的意見》,將設(shè)立5000萬元金融發(fā)展專項資金用于金融人才培養(yǎng),對于符合條件的CFA人才給予最高5萬元獎勵。
成都:
據(jù)《成都高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)關(guān)于加快金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策》給予特許金融分析師(CFA)一次性3萬元獎勵;成都高新區(qū)發(fā)布金融新政20條中,對金融人才報考CFA(特許金融分析師)、入選“金融人才項目”的企業(yè)引進高層次人才,給予相應(yīng)補貼;實施金融人才綠卡服務(wù),對入選“金融人才項目”的高層次人才,除了提供免租3年的人才公寓,還將在人才落戶、子女入學(xué)、醫(yī)療社保、居留和出入境證件申請、創(chuàng)業(yè)扶持等方面提供一站式、全程代理服務(wù)。
蘇州:
據(jù)《蘇州高新區(qū)促進金融機構(gòu)集聚發(fā)展的若干政策》鼓勵金融高層次人才集聚。支持蘇州高新區(qū)金融人才報考CPA(注冊會計師),對持有該認證資格并在蘇州高新區(qū)工作滿2年的金融人才,一次性給予1萬元補貼。支持蘇州高新區(qū)金融人才報考CFA(特許金融分析師),對持有該認證資格并在蘇州高新區(qū)工作滿2年的金融人才,一次性給予3萬元補貼。同時具有CPA、CFA資格證書的,按照從高但不重復(fù)的原則享受政策補貼。
以上CFA國內(nèi)各地福利政策,可能會根據(jù)每年調(diào)整,會有變化。如需要新的各地對CFA持證人人才福利政策,請訪問你所在當?shù)卣瞬啪W(wǎng)站,獲悉具體情況。需要注意的是,大家及時去申報,避免錯過CFA福利政策。》》對CFA 考試還有疑問點我咨詢
五、CFA持證人工作情況
就全球范圍來來看,CFA持證人主要雇主是:JP Morgan Chase(摩根大通)、PwC(普華永道)、HSBC(匯豐銀行)、Bank of America Merrill Lynch(美銀美林)、UBS(瑞銀)、E&Y(安永)、RBC(加拿大皇家銀行)、Citigroup(花旗集團)、Morgan Stanley(摩根士丹利)、Wells Fargo(富國銀行),每家各有幾百到一千余名 CFA 持證人供職。
在中國大陸擁有多 CFA 特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務(wù)所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。